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新规!境外刷卡超1000元将需上报,出境“买买买”有何影响?

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近日,外汇局发布通知,自8月21日起,银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息均需上报。

新规!境外刷卡超1000元将需上报,出境“买买买”有何影响?

这一消息激起了不少浪花,看到不少网友的留言都透露了一些焦虑:“1000块,买双稍好点的鞋都不够”、“在海外买双鞋就上报?”、“1000块,怎么可能够??学生军都不止刷这么多 ”“1000元就要上报,每天是不是都要报好多好多遍呢?”。

先来说说为什么要推出这个规定?

业内人士指出,随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加,银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。

不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱

因为中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此,以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。比如,在境外赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品后,转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。

特别是近年来国内居民向境外大规模转移资产,甚至通过刷卡购置房产等方式,中国居民也成为美国、加拿大、澳大利亚等国家最大的房产购买者。

新规!境外刷卡超1000元将需上报,出境“买买买”有何影响?

今后原本无限制的境外消费,如今一旦超过1000元就会被自动统计,而若长期有超过1000元的境外消费,很有可能视为有洗钱嫌疑,到时就会被重点关注。

新规对境外旅游、留学生、“海淘”会有影响么?

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上报这些信息的并非是我们个人,而是发卡银行。国家外汇管理局明确的说法是:境外发生提现和等值人民币千元以上消费,交易信息每天都要按规定由发卡金融机构报送,个人不需要另行申报,不增加个人用卡成本。

另外,外汇局的信息采集范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易。也就是说只针对银行卡,并不包括支付宝、微信。

相信有人已经get到了,这里说的就是银行卡,并不包括我们在国外一些消费场景可以用到的支付宝、微信。

某资深业内人士表示会有一定影响,“如果是真实的日常消费,不可能出现异常,但以转移大额资产为目的的境外支出,比如购置房产,就会被严格管制。如果日常消费大幅超过个人的购汇额度,境外消费也可能会受到一定的影响。比如海外代购的卖家,买一些奢侈品、化妆品等,如果刷卡频繁且额度较高就会受到影响。”

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文章来源:九个头条网
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